深圳金融辦:已上報3批惡意逃廢債名單

2018/11/26 來源:財經資訊 閱讀量:684人/次
      非法集資、金融傳銷、騙貸、違法網貸平臺……各種金融陷阱讓人防不勝防。今年以來,深圳著力打造短期整治與長期預防相結合的“防火墻”,確保不發生系統性金融風險,為市民守護好“錢包”,取得了顯著成效。
 
      創新監管科技搭建“三大平臺”
 
      針對地方金融風險早期預警難、穿透識別難、監管覆蓋難等問題,深圳搭建了“三大系統”,通過監管科技的創新應用,有效提高風險精準識別防控能力,構建全市涉眾金融風險早發現、早預警、早處置的“天羅地網”,讓涉眾金融違法犯罪行為在深圳無處遁形。
 
      市金融辦負責人昨日接受本報記者采訪時透露,深圳建立的三大系統之一是立項研發了地方金融風險監測預警系統,整合了工商、稅務、法院等42個政府單位的500余項政府數據和互聯網輿情數據,創新設計“海豚指數”模型,對全市24.4萬家類金融企業進行動態監測,實現了預警信息與公安等部門的實時共享,已監測發現200余家風險企業。
 
      二是搭建了地方金融風險監管信息系統,以風險識別為導向,量身設計了P2P網貸、小貸公司、交易場所等配套監管報表體系,涉及各類監管指標430余項,逐步將上述業態納入非現場監管。
 
      三是聯合騰訊公司共建了“靈鯤金融安全大數據平臺”,重點針對新型網絡化金融犯罪行為,依托騰訊超強的計算能力和打擊黑色產業方面的經驗,將大數據金融安全與涉眾金融風險防范工作有機結合,建立了涉眾傳播、地域影響等更多維度的監測預警模型,實現了對網絡借貸、眾籌、交易場所、外匯交易、虛擬貨幣、區塊鏈等20余類涉眾金融風險企業的預警監測。
 
      該平臺今年3月上線試運行以來,已識別風險企業1400余家,已全部下發各區核查并移交公安機關研判打擊,向上海、四川、福建、浙江等外省市移交線索60家,協助國家處非辦分析風險企業20余家。
 
      防范和打擊非法集資
 
      “當前金融環境下,非法集資更具隱蔽和欺騙性,也是防范金融風險的重中之重。”市金融辦相關負責人介紹,我市持續開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理,從年初至今共檢查廣告、信息100多萬條,出動執法人員2萬多人次,有效控制了涉嫌非法集資內容的廣告擴散。
 
      加大對非法集資陳案處置力度。市處非辦牽頭制定《深圳市非法集資陳案處置化解攻堅年活動方案》、《深圳市非法集資案件處置攻堅年三年規劃(2018-2020年)》,摸清轄區內陳案風險底數,明確各單位責任分工,了解陳案處置難點,集中力量有效化解非法集資存量風險,增量案件得到有效遏制。針對江西明俊、融資城、泰喜航等重點案件,各區已經建立一案一策一專班的工作制度,指派專人根據案件辦理情況,梳理案件信息,歸集涉案資產,加快推動案件偵查、起訴、審判等工作,盡最大力度追贓挽損。
 
      開展涉金融領域失信問題專項治理。市金融辦會同相關部門采取企業自查、上門走訪、約談高管、調取企業工商信息、檢查企業發展模式等方式,對轄內238家企業的風險問題進行全面核查。在各單位的有力配合下,共打掉涉嫌非法集資風險企業12家,確保人民群眾合法權益不受損失。
 
      積極開展投資者宣傳教育。2018年以來,市金融辦多次組織開展非法集資宣傳教育活動,“進機關、進工廠、進學校、進社區、進家庭”。此外,市金融辦還牽頭制定《深圳市非法集資案件舉報獎勵辦法(試行)》,對舉報非法集資犯罪線索的群眾予以獎勵,自舉報獎勵辦法出臺以來,已對27人(次)進行獎勵,共計發放獎勵金56萬元。
 
      積極開展非法集資風險專項排查。僅2017年就排查各類企業3000余家,發現風險企業數百家,按照風險的嚴重程度給予處置。
 
      從嚴從重打擊違法網貸平臺
 
      今年6月以來,全國P2P網貸行業出現集中性違約和“爆雷”。深圳市互聯網金融風險等專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱整治辦)根據國家及省市的統一部署,快速反應,多措并舉,堅決打擊P2P網貸行業違法犯罪行為,全力維護出借人的合法權益。
 
      首先是暢通出借人投訴維權渠道。除傳統信訪途徑外,市金融辦與公安部門建立起網上投訴、報案平臺。截至11月22日,市金融辦網上投訴平臺已累計受理投訴33782次,并已對其中26885條投訴進行回復,其他正在陸續回復中。
 
      其次是開展網貸機構合規檢查。根據銀保監會有關規定,市金融辦已要求轄內網貸機構按規定開展自查,目前深圳互聯網金融協會正牽頭進行自律檢查,后續市金融辦還將組織行政核查。對檢查中發現的問題,持續加強整改,對不合規的機構,將引導其市場退出。
 
      “壓實網貸機構及關聯方責任和規范網貸機構退出行為,也為投資者權益保障提供護航。”市金融辦負責人表示。惡意退出的網貸平臺則將受到依法從重從嚴打擊。深圳公安部門全力推進案件偵辦和涉案資產追查,并及時通報案件最新進展。截至11月23日,市公安局福田分局已對“錢爸爸”、“合時代”、“財富中國”等15家平臺發布79次通報;南山分局對“投之家”、“牛牛通寶”等13家平臺發布102次通報;羅湖分局對“佰億貓”等4家平臺發布10次通報。
 
      深圳還加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。市金融辦近期已向中國人民銀行報送三批惡意逃廢債重點人員名單,并提出完善失信懲治范圍和具體措施的建議,推進“以打促還”。市金融辦還與相關部門聯合,繼續禁止新注冊網絡金融平臺或借貸機構,加強企業登記注冊變更管理,制訂標準的信訪接訪程序與口徑,回應出借人訴求,引導出借人依法理性維權。
 

原標題:深圳從重打擊違法P2P 已報送3批惡意逃廢債人

來源:深圳商報
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